기업신용평가등급확인서 잘 받는 방법 5가지

기업신용평가등급확인서 잘 받는 방법 5가지

 

 

안녕하세요, 기업 신용 관리 전문가 기업신용지키미 오대표입니다. 신용평가등급확인서는 공공 입찰, 금융 거래, 신규 거래처와의 계약 등에서 필수적으로 요구되는 문서입니다. 

 

이 확인서를 잘 받으면 기업의 신뢰도와 경쟁력이 한층 강화되므로 신용등급을 높게 유지하는 방법이 중요합니다. 오늘은 기업이 신용평가등급확인서를 잘 받기 위해 준비해야 할 핵심 포인트를 안내드리겠습니다.

 

 

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1. 기업신용평가등급확인서란 무엇인가요?

 

기업신용평가등급확인서는 기업의 신용 상태와 재무 건전성을 평가한 결과를 문서화한 것입니다. 이 확인서는 금융기관, 조달청 등에서 자주 요구되며, 기업의 신뢰도를 객관적으로 평가하는 중요한 자료로 사용됩니다. 신용등급이 높을수록 유리한 조건을 제공받기 쉬워 입찰 성공률과 거래 조건에서 큰 이점이 됩니다.

 

 

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2. 기업신용평가등급을 높이는 주요 요소

 

기업 신용평가 등급은 크게 재무적 요소와 비재무적 요소로 나뉩니다. 각 항목을 꼼꼼히 관리하면 등급을 개선할 수 있습니다.

• 재무적 요소: 매출액, 영업이익률, 부채비율, 유동성 비율 등은 기업의 재무 안정성을 평가하는 중요한 기준입니다. 안정적인 매출과 이익이 유지되며 부채비율이 낮을수록 좋은 평가를 받을 확률이 높습니다.

 

• 비재무적 요소: 기업의 업력, 경영진의 경력, 시장에서의 신뢰도 등은 비재무적 요소에 해당됩니다. 특히, 기업의 투명한 경영과 안정적인 운영 경험이 좋은 평가에 영향을 미칩니다.

 

 

 

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내용을 알면서 못 하는 것과 몰라서 놓치는 것은 다릅니다. 

즉,

 

알면서 못하는 경우는 실행력을 높이는 방법을 찾아야 하고, 

몰라서 놓치는 경우는 지식을 얻는 것이 우선입니다.

 

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 3. 신용등급확인서 잘 받는 전략 5가지

 

신용등급확인서를 높게 평가받기 위해서는 자금 관리를 세부적으로 전략화하는 것이 중요합니다. 단순히 부채비율을 조절하는 것 외에도, 기업의 자금 흐름과 운영 전반에 걸쳐 구체적인 관리 포인트를 마련하는 것이 필요합니다. 다음은 신용평가에 도움이 되는 자금 관리의 구체적인 전략입니다.

 

 

• 현금흐름의 안정성 유지
  기업의 현금흐름은 자금관리에 있어서 가장 기본적이면서 중요한 부분입니다. 매출채권(외상매출) 회수 기간을 줄이고, 매입채무 결제 조건을 합리적으로 조정해 자금 유입과 유출의 균형을 맞춰야 합니다. 특히 신용평가 시 매출채권 회수율이 낮거나 회수 기간이 길 경우 현금흐름이 불안정하다고 판단될 수 있으므로, 지속적인 현금 유동성 관리는 필수입니다.

 

• 비용 구조 최적화
  매출액 대비 고정비 비중이 높은 기업은 자금 압박이 심화될 수 있습니다. 불필요한 비용을 줄이고, 고정비를 탄력적으로 관리할 수 있는 체계를 마련하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 필요 시 임시직 고용을 통해 인건비를 유동적으로 운영하거나, 사무공간 및 시설 대여료 등의 고정 비용을 절감할 수 있는 방안을 모색하는 것이 좋습니다. 이러한 노력은 신용평가 시 안정적인 운영 능력으로 평가될 수 있습니다.

 

• 유동자산과 유동부채 비율 관리
  기업의 유동자산 대비 유동부채 비율은 단기 채무를 이행할 수 있는 자금 여력을 평가하는 중요한 지표입니다. 유동부채가 유동자산보다 높으면 채무 불이행 위험이 크다고 평가될 수 있기 때문에, 유동부채 비율을 적정 수준으로 유지해야 합니다. 자산 매입과 같은 고정 지출을 유예하거나, 필요시 자산 매각을 통해 유동성을 확보하는 것도 하나의 전략이 될 수 있습니다.

 

• 단기 차입 의존도 줄이기
  단기 차입에 의존하는 경향이 높을수록 자금 압박을 받고 있다는 평가를 받을 수 있습니다. 만기 기간이 짧은 차입금은 만기 연장을 반복하거나 잦은 상환 부담이 있을 수 있으므로, 장기적으로 고정비가 적고 부담이 낮은 방식의 자금 조달 방식을 고려하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 리스 활용을 통한 고정 자산 조달 또는 금융기관과의 신뢰를 바탕으로 장기 대출 비율을 높여 단기 자금 의존도를 줄이는 방식이 있습니다.

 

• 추가 자금 동원 능력 확보
  예상치 못한 자금 수요가 발생했을 때 신속하게 대응할 수 있는 자금 여력을 확보해두는 것도 매우 중요합니다. 이를 위해 기업 자체의 현금성 자산을 유지하거나, 대표자의 개인 자산을 담보로 설정하는 방법, 주요 거래처와의 상호 담보 약정 등의 옵션을 고려해 비상 자금 동원 능력을 확보하는 것이 좋습니다. 이러한 준비는 신용평가에서 기업의 대응력을 높게 평가받는 데 기여할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

신용등급확인서로 신뢰도를 높이세요

 

기업신용평가등급확인서는 기업의 신뢰를 나타내는 중요한 자료입니다. 좋은 등급을 받기 위해선 철저한 재무 관리와 경영진의 신용도 관리가 필수적입니다.

 

기업신용지키미는 기업의 신용평가 등급 개선을 전략적으로 지원하며, 기업의 안정적인 성장을 위한 신용 관리 솔루션을 제공합니다. 필요한 도움이 있다면 지금 바로 문의 주세요.

 

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