기업의 현금흐름등급을 올리는 5가지 실천 팁

 

기업의 현금흐름등급을 올리는 5가지 실천 팁

안녕하세요. 기업신용지키미 오대표입니다. 오늘은 기업의 현금흐름등급을 개선하는 실질적인 방법을 공유하려 합니다. 현금흐름은 기업의 신용등급뿐만 아니라 경영 안정성에도 직결되는 중요한 요소입니다. 이번 글을 통해 얻으실 수 있는 두 가지 정보는 다음과 같습니다:

 

1) 기업 현금흐름 관리가 신용등급에 미치는 영향
2) 현금흐름을 개선하여 신용등급을 올릴 수 있는 5가지 실천 팁

끝까지 읽어주시면, 기업의 신용등급을 개선하는 실질적인 방법을 알아가실 수 있습니다.

 

 

1] 현금흐름등급이란?

 

현금흐름등급은 기업이 얼마나 안정적으로 현금을 창출하고, 대출금이나 부채를 상환할 능력이 있는지를 평가하는 지표입니다. 안정적인 현금흐름은 기업이 예기치 못한 어려움에도 지속 가능성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 신용평가사는 재무제표뿐만 아니라 기업의 현금흐름을 통해 기업의 신용도를 평가하기 때문에, 이 등급을 관리하는 것이 매우 중요합니다.

 

 

2] 현금흐름등급을 올리는 5가지 실천 팁

 

 

1. 현금유동성 확보
   현금유동성을 높이는 것이 우선입니다. 유동자산을 확보하거나, 즉시 현금화 가능한 자산을 관리하는 방법이 필요합니다. 긴급 상황에서 현금이 필요할 때 빠르게 대응할 수 있도록 유동자산 비율을 유지하세요.

 

2. 운전자본 효율성 관리
   기업의 운영 자본을 효율적으로 관리하는 것이 중요합니다. 매출채권 회수 기간을 단축하거나, 재고 관리를 통해 자본

을 효율적으로 사용하면 현금흐름을 개선할 수 있습니다.

 

3. 비용 절감 및 지출 관리   
   불필요한 비용을 줄이는 것은 가장 빠르게 현금흐름을 개선할 수 있는 방법입니다. 자산을 재조정하거나, 비용 구조를 검토하여 낭비 요소를 제거하세요.

 

 

4. 장기 채무 구조 개선
   기업이 보유한 장기 채무를 단기 채무로 변환하거나, 이자율이 낮은 대출로 재조정하는 방법을 통해 장기적인 현금흐름을 개선할 수 있습니다. 번거로움 때문에, 아니면 은행과의 관계 때문에 무시하는 경우가 많습니다. 이런 전략은 회사의 재무 상황에 맞춰 신중히 검토되어야 하며, 무조건적인 전환은 오히려 위험할 수 있습니다. 

 

5. 예상 현금흐름 계획 수립
   철저한 현금흐름 예측을 통해 계획적으로 자금을 운영하는 것이 중요합니다. 특히, 대규모 프로젝트나 미래에 발생할 대출 상환에 대비한 현금흐름 계획은 기업 신용등급을 높이는 데 필수적입니다. 평가를 받을 때 상환계획에 대해 정리가 되어 있는 표만 만들어도 감점요소를 줄이는 경우가 있습니다. 

 

 

3. 기업신용지키미 오대표의 맞춤형 전략

 

12년간 450개 이상의 신용등급 개선을 이끌어온 기업신용지키미는 중소기업에게 현금흐름 개선 전략을 제시해 왔습니다. 신용등급 개선을 위해 다음과 같은 맞춤형 전략을 제공합니다.

- 재무 분석 : 재무상태표를 기반으로 한 맞춤형 분석을 통해, 현금흐름이 취약한 부분을 찾아내고 개선합니다. 그리고 비재무 부분을 보완하여 감점을 최소화합니다.  

 

- 신용등급 모니터링 : 기업의 신용등급 변화를 지속적으로 모니터링하여 신용등급 하락을 사전에 방지합니다. 자사의 신용정보가 변동되었음을 모르는 경우가 많습니다. 유효기간 내라면 결과가 그대로 보여진다 하더라도 변동사항은 매일, 매달 체크되어 공지됩니다. 

 

 

 

 

4. 마치며

 

현금흐름은 기업이 안정적인 성장을 유지하는 데 중요한 요소입니다. 흔하게 발생하는 형태가 연말에 1년 매출의 많은 부분을 차지하고, 실제 대금 결제는 1월에 되는 경우입니다. 매출이 올랐어도 재무제표 상에는 매출채권만 증가하고 현금 유입이 없는 상태. 만약 어쩔 수 없는 사업구조라면 회계연도를 변경하거나 채권 회수에 대한 증빙을 통해 감점을 최소화할 수 있습니다.

 

 

현금흐름 개선은 신용등급 상승에 기여하며, 이를 통해 기업은 더 많은 입찰 기회를 얻고, 투자자와 파트너들에게 신뢰를 줄 수 있습니다. 현금흐름 관리 전략을 꾸준히 실천하여 안정적인 신용등급을 유지하세요.

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